根据美国人口调查局和住房和城市发展部（HUD）的最新数据，新建房占据了今年房屋销售的主体。按季节调整的新建住房待售估算在9月底达到了43.5万套，相当于6.9个月的供应，低于8月的7.7和一年前的9.7。
二手房屋短缺推动了新房销售，尽管抵押贷款利率飙升。
根据初步估算，新建单户住宅销售量增长了12.3%，达到了季节调整后的年度销售率75.9万套。上次销售数字达到这个水平是在2022年2月。
在高抵押贷款利率的情况下，新房的中位销售价格从433,100美元下降到418,800美元，月环比下降，这也吸引了更多买家。
最新的国家住宅建筑商协会（NAHB）/富国银行住房市场指数（HMI）显示，建筑商信心从10月的40下降到11月的34，建筑商信心明显进入负面区域，50或以上的读数意味着更多的建筑商看好未来的良好条件。
大约三分之一的建筑商在十月再次降价，这是自2022年12月以来的最高水平。
为了进一步吸引购房者，62%的建筑商报告称他们在十月提供了各种形式的购房者激励，较九月的59%有所增加。
尽管有这些优惠，但仍然高企的房价和抵押贷款利率使得购房者望而却步。
根据最新的房利美居购置信心指数（HPSI），截至九月份，85%的消费者表示已经搁置了购房计划。这比上个月上升了2%。
根据Redfin的一份报告，月供已经达到了创纪录的2866美元，而一年前这个数字是2395美元。
房价可负担指数Affordability Monitor（HOAM）在八月份暴跌至历史最低水平67.3。
低于100的读数表示中位家庭收入无法支付拥有一套中位价格房屋所需的年度成本，或者需要超过年收入的30%的收入用于购房。
正常情况下，个人的总住房成本应该在其总收入的28%以下。
根据哈佛住房研究中心的数据，2023年第二季度生活在典型大都市地区的房主需要至少赚取99,600美元来支付每月的住房费用，而三年前这个数字是52,600美元。
例如，根据Redfin的一份报告，希望购买入门级房屋的首次购房者需要年收入约为64,500美元，比一年前高出13%，一个典型的入门级房屋在六月份达到了创纪录的243,000美元。
根据全美地产经纪人协会（NAR）最新的首次购房者可负担性指数，第二季度为61.4，而第一季度为67.4，100表示一个家庭的中位收入刚好足够负担得起抵押贷款和购买一套典型的房屋。
根据最新的S&P CoreLogic Case-Shiller房价指数，截至8月份，全国房价同比增长2.6%，较7月份的1%有所提高。经过季节性调整，价格在7月至8月之间月度增长了0.9%，而在6月至7月之间增长了0.6%。
尽管全国范围内的房屋被查封活动呈上升趋势，但专家们仍然认为近期不会出现大规模的法拍潮。
根据房地产数据提供商Attom的报告，2023年第二季度美国49%的按揭拥有住宅物业具有充足的资产价值。
换句话说，这些物业的综合估计市场价值至少是贷款余额金额的两倍，为房主提供了充分的防范措施，使其免受查封的影响。
根据Attom的数据，9月份的法拍申请同比增长了11%，较8月份增长了18%。法拍完成同比增长了29%，较上个月增长了24%。
但法拍数量仍然只有疫情前的60%。
截至9月份，法拍率最高的五个州依次是内华达州、马里兰州、南卡罗来纳州、特拉华州和新泽西州。
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